Notre Expertise

Prévoyance

Vous souhaitez protéger vos proches, vos revenus, votre patrimoine...

Nous vous accompagnons dans :

  • Le maintien de vos revenus en cas d’arrêt de travail (Indemnités journalières et rente d’invalidité)
  • La protection financière de votre famille en cas de décès  (Assurance décès)

Social

Notre expertise à vos côtés dans le domaine de :

  • L’optimisation de vos revenus
  • L’optimisation des modes de rémunération de vos collaborateurs
  • La fidélisation et le recrutement de vos collaborateurs

Santé

Dépasser les limites de la complémentaire santé pour que vous ne renonciez jamais à des soins pour des motifs financiers.

  • Un audit personnalisé permettant d’appréhender vos besoins en matière de santé collective et individuelle
  • Une recherche de la meilleure solution garantie/prix
  • Une présentation éclairée de notre offre

Entreprises

Anticiper la transmission de votre entreprise en vous accompagnant dans cette étape sensible.

  • Conseils / Stratégie
  • Accompagnement
  • Audit et bilan retraite
  • Reconstitution de carrière
  • Passif Social

Retraite

Quel sera votre revenu à la retraite ?

  • La reconstitution de carrière par caisses obligatoires
  • Vérification du nombre de trimestres acquis aux régimes de base
  • Calcul du montant des réversions
  • Estimation comparative de la retraite nette de l’âge de 60 à 70 ans

La mission bilan retraite vous permettra de connaître avec précision les revenus que vous percevrez à la retraite.

Nous vous présenterons également des solutions pour construire et améliorer le montant de votre revenu à la retraite tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.

Loi Madelin, Dispositif Retraite art.83, Retraite Chapeau art.39, PEE, PERP, PERCO,…

Création d’un patrimoine immobilier.

Gestion de patrimoine

La gestion de votre patrimoine au cœur de nos préoccupations.

Vous êtes unique, nos solutions sont différentes :

  • Votre épargne et votre projet d’achat immobilier.
  • Votre épargne et l’éducation de vos enfants.
  • Votre épargne et vos projets professionnels.
  • Votre épargne et votre retraite.

Déterminons ensemble votre profil d’investisseur et évaluons avec précision le couple rendement/risque, seul critère objectif déterminant (du placement à capital garanti aux marchés financiers)

Immobilier

L’acquisition d’un bien doit se réaliser au travers d’une étude financière exigeante.

  • Accompagnement sur mesure, bilan financier et étude de l’opportunité d’acquisition d’un investissement locatif au regard de votre capacité financière.
  • Recherche d’un bien neuf ou ancien, cibler le bien qui saura vous séduire et correspondre à vos critères, sur l’ensemble du marché immobilier.
  • Evaluation du bien, déterminer la valeur d’un appartement ou d’une maison en cohérence avec le prix du marché.
  • Financement, analyse et présentation du dossier de prêt auprès des banques partenaires.
  • Mise en relation avec des professionnels de la gestion immobilière (loyers, assurance loyers impayés).
  • Optimisation fiscale, allégez vos impôts grâce à des solutions simples et efficaces

Crédit

Nous vous accompagnons dans la négociation et l’optimisation de votre prêt et de votre assurance de prêt

  • Crédit immobilier
  • Crédit In Fine
  • Rachat de crédit
  • Crédit professionel
  • Assurance de prêt sur mesure