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Un courtier indépendant architecte de
votre protection sociale et de votre patrimoine à Perpignan

Nos expertises.

Gestion
de patrimoine

Gestion
de patrimoine

Protection
sociale

Offrir une expertise globale et sur-mesure en protection sociale et gestion de patrimoine .

Nous sommes convaincus que ces deux domaines sont profondément interdépendants.
Se protéger, tout comme protéger sa famille, son entreprise ou ses associés face aux aléas de la vie (maladie, invalidité, faillite, décès ou baisse des revenus à la retraite), passe à la fois par des solutions d’assurance et par une stratégie patrimoniale bien pensée.
Plaçant l’humain au cœur de notre démarche, nous prenons le temps de comprendre la personnalité et les besoins uniques de chaque client afin de leur proposer des solutions parfaitement adaptées.
Notre ambition : devenir un partenaire de confiance en accompagnant nos clients tout au long de leur vie, de la création à la transmission de leur patrimoine.

Notre équipe.

Raymond BARGALLO

Fondateur et co-dirigeant 

Expert, conseil et conférencier dans le domaine de la protection sociale, la gestion de patrimoine et la Retraite. Raymond est un acteur reconnu dans la profession, capable de rendre simples, les problématiques les plus complexes. Il est une encyclopédie vivante au sein du cabinet.

Marie-José BARGALLO

Co-dirigeante

De part sa formation comptable, Marie-José est spécialisée dans la protection sociale à titre individuel et collectif. Elle a rejoint le cabinet et le co-dirige depuis 2005.

Marie BARGALLO

Consultante experte

Diplômée d’un master école de commerce et titulaire de l’AUREP “expert en conseil patrimonial”, Marie a rejoint le cabinet en Janvier 2022. Fille du fondateur, elle baigne dans l’entreprise familiale depuis son plus jeune âge.

Christophe LAGARDE

Consultant expert 

Expert en protection sociale et gestion de patrimoine, Christophe travaille chez Action Courtage depuis 2017.

Camille LASBLEY

Assistante chargée de la relation client

Titulaire d’une Licence en économie droit et gestion, Camille est en charge de la gestion de la relation client au sein du cabinet.

FAQ.

Nos points forts :

  • Un cabinet familial et indépendant
  • Un savoir-faire unique et personnalisé mêlant protection sociale et patrimoine.
  • Une expertise reconnue depuis plus de 20 ans.
  • Accès aux meilleures offres du marché

Nous sommes basés à Perpignan, mais nous accompagnons des clients partout en France. N’hésitez pas à nous contacter pour étudier vos besoins où que vous soyez.

Vous pouvez nous contacter par téléphone, par mail ou via notre formulaire en ligne. Nous serons ravis de convenir d’un rendez-vous physique, visio ou téléphonique.

Pas du tout ! Nos services s’adressent à tout le monde, quel que soit votre patrimoine ou vos revenus. Nous travaillons avec tous types de profils, qu’il s’agisse de jeunes actifs, de familles ou de retraités. Nous vous accompagnons sur le long terme de la création à la transmission de votre patrimoine.

Un courtier ou gestionnaire de patrimoine indépendant n’est pas lié à un seul prestataire. Contrairement à une banque ou un assureur, nous avons accès à une gamme de solutions illimitée. Cela nous permet de trouver l’offre qui correspond le mieux à votre situation et à vos besoins, sans conflit d’intérêt. De plus, nous adoptons une approche globale, en prenant en compte l’ensemble de vos objectifs financiers, patrimoniaux, fiscaux et de votre protection sociale. Notre portefeuille de clients est réduit et sommes maîtres de nos offres, cela nous permet de vous adresser des conseils sur-mesure.

Oui, nous travaillons en toute indépendance. Contrairement aux banques ou compagnies d’assurance, nous sélectionnons les solutions les plus adaptées à votre situation, sans être liés à un prestataire unique. Le seul lien que nous avons est celui qui nous unit à notre client. 

Au contraire, nous simplifions vos démarches en gérant les recherches, négociations et formalités à votre place. Cela vous permet de gagner du temps et de vous concentrer sur vos projets.

En courtage, la rémunération se fait principalement par des commissions, qui sont un pourcentage des primes payées. Ces commissions peuvent varier en fonction des produits (assurances, placements, crédits, etc.) et des partenaires (compagnies d’assurance, banques, etc.). Des honoraires peuvent également être facturés selon la mission.

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